Второго июня в Республике Кипр вступает в силу директива центробанка, которая вводит обязательные правила для финансовых организаций, направленные на борьбу с отмыванием денег. Как утверждают в центробанке, она вводит более гибкие правила, которые позволят улучшить финансовые услуги для частных лиц и компаний на Кипре, но при этом поддерживать высокий уровень контроля.
В рамках новой директивы сокращается объем бумажного документооборота, вводится более редкое обновление данных для клиентов, а также упрощенная процедура подтверждения адреса и другие новации. Согласно нормативному акту, банковские организации смогут использовать уже имеющиеся документы и данные, не требуя их повторной подачи при каждой проверке в случае, если указанные данные не менялись.
Кроме того, клиенты финансовых организаций, которые попадают в категорию низкого риска, смогут в облегченном порядке получать доступ к финансовым услугам. В категорию низкого риска попадают получатели пенсий, некоторые зарплатные клиенты банков и пр.
В категорию высокого риска относят клиентов, проводящих крупные суммы денег, не подтвержденные документами, осуществляют большое количество транзакций, которые не могут быть обоснованы профессиональной необходимостью и пр. Наконец, в директиве перечисляются ситуации, когда банк или иная финансовая организация могут отказать потенциальному клиенту в обслуживании.
