4UK оказывает содействие в открытии счетов в иностранных банках и платежных системах для зарубежных компаний, российского бизнеса и физических лиц.
При подборе решения учитываются страна регистрации компании, гражданство собственников и директоров, вид деятельности, необходимые валюты, направления платежей и требования конкретного финансового учреждения.
Перед подачей документов проводится предварительная оценка структуры и деятельности клиента. Окончательное решение об открытии счёта принимает банк или платежная система после внутренней комплаенс-проверки.
Платежные системы подходят компаниям, которым необходимы международные расчёты, валютные переводы и банковские реквизиты. Представленные ниже решения предусматривают дистанционное открытие.
| Предложение | Лицензия / юрисдикция | Срок открытия | Стоимость |
|---|---|---|---|
| Корпоративный счёт в платежной системе Гонконга | Гонконг | 1–3 рабочих дня | от 1000 € |
| Корпоративный счёт в международной платежной системе | Великобритания / США / Франция | 1–3 рабочих дня | от 1000 € |
| Корпоративный счёт в платежной системе Маврикия | Маврикий | до 10 рабочих дней | от 1000 € |
| Корпоративный счёт в платежной системе Казахстана | Казахстан | 1–3 рабочих дня | от 1000 € |
| Корпоративный счёт в платежной системе Канады | Канада | по согласованию | от 1490 € |
Актуальные предложения по открытию корпоративных банковских счетов для иностранных компаний.
| Банк / предложение | Страна | Срок открытия | Стоимость открытия счёта |
|---|---|---|---|
| Счёт в Казахстане | Казахстан | 4–5 недель | 3500 € |
| Корпоративный счёт в Турции (Emlak Katilim Bank, Vakif Katilim Bank) | Турция | 14–16 рабочих дней | 4700 € |
Условия зависят от конкретного предложения. В Казахстане банк рассматривает компании из различных юрисдикций, включая российские ООО, кроме санкционных. Для открытия корпоративного счёта в Турции требуется предварительное согласование, а на финальном этапе директор компании приезжает в Стамбул или Анталью на 1–2 дня.
Актуальное банковское предложение для физических лиц предусматривает открытие личного счёта и получение карты в Турции.
| Банк / предложение | Страна | Срок открытия | Стоимость открытия счёта |
|---|---|---|---|
| Банковская карта и личный счёт в Киргизии (АБанк / Айыл Банк) | Киргизия | до 12 дней | от 33 000 ₽ |
| Личный счёт и карта (Ziraat Bank, VakifBank) | Турция | 1 день | 1500 € |
Открытие счёта иностранной компании требует предварительного анализа. У банков и платежных систем различаются требования к клиентам, тарифы, доступные валюты и допустимые направления операций.
Не все финансовые учреждения работают с компаниями из любых стран. Дополнительные ограничения могут действовать для офшорных и санкционных юрисдикций.
Профиль компании должен соответствовать требованиям финансового учреждения. Особое внимание уделяется экономическому смыслу бизнеса и предполагаемых операций.
Учитываются гражданство и резидентность акционеров, бенефициаров и директоров. При наличии российских паспортов могут применяться дополнительные требования.
Важно заранее определить страны основных клиентов и поставщиков, требуемые валюты, ожидаемый оборот и назначение международных платежей.
При выборе финансового учреждения имеет значение не только возможность открыть счёт, но и условия его дальнейшего использования.
Если счёт используется преимущественно для расчетов с зарубежными клиентами и поставщиками, особенно важно заранее проверить доступность необходимых валют и платежных направлений. Наличие счёта само по себе не гарантирует проведение любой международной операции.
Современные банки и платежные системы работают в соответствии с процедурами Know Your Customer (KYC) и внутренними правилами due diligence. Финансовое учреждение должно понимать, кому принадлежит компания, чем она занимается и для каких операций будет использоваться счёт.
Поэтому одной копии паспорта для открытия корпоративного счёта, как правило, недостаточно. У клиента могут запросить корпоративные документы, описание бизнеса, информацию о собственниках и директорах, сведения о клиентах и поставщиках, контракты, инвойсы, сайт компании и подтверждение происхождения денежных средств.
Объем проверки зависит от банка, платежной системы, юрисдикции компании, структуры владения, предполагаемого оборота и характера операций. В отдельных случаях могут потребоваться дополнительные пояснения или документы.
Для новых компаний особенно важны понятное описание планируемой деятельности и подтверждение реальности будущих операций: договоры, переписка с контрагентами, инвойсы, информация о связанных компаниях или действующем бизнесе собственников.
Точный перечень документов определяется после выбора финансового учреждения. Для предварительного рассмотрения обычно потребуется следующая информация.
Изучаем юрисдикцию, структуру компании, деятельность, участников и предполагаемые операции.
Определяем подходящий банк или платежную систему и предварительно оцениваем возможность открытия.
Формируем комплект документов, анкет и пояснений для прохождения комплаенс-проверки.
После одобрения клиент получает реквизиты и доступ к предусмотренным финансовым услугам.
Да. Возможность открытия зависит от юрисдикции компании, гражданства участников структуры, вида деятельности, планируемых оборотов и направлений платежей. Перед подачей документов рекомендуется провести предварительную оценку.
Да. Все перечисленные на этой странице платежные системы предусматривают дистанционную процедуру. Требования банков различаются: например, корпоративное предложение в Турции требует финального визита директора, а для Казахстана документы направляются в банк в соответствии с установленной процедурой.
Да, такие структуры рассматриваются отдельными банками и платежными системами. Условия различаются. Например, платежная система Гонконга рассматривает иностранные компании с гражданами РФ, тогда как в международной платежной системе и на Маврикии при наличии российских паспортов в структуре требуется вид на жительство за рубежом.
Такая возможность есть не во всех финансовых учреждениях. Банк ЦентрКредит в Казахстане рассматривает российские ООО при соблюдении требований банка. Платежная система Казахстана также принимает российские компании. Другие представленные платежные системы открывают счета только иностранным компаниям.
Такая возможность предусмотрена в ряде представленных решений. Конкретная операция зависит от валюты, банков-корреспондентов, отправителя, получателя, назначения платежа и действующих на момент операции ограничений.
Банковский счёт открывается непосредственно в банке. Платежная система является лицензированным финансовым институтом и предоставляет клиенту платежную инфраструктуру и реквизиты в рамках своей модели обслуживания. Такие решения часто используют для международных переводов и мультивалютных расчетов.
Помимо корпоративных и личных документов могут потребоваться договоры, инвойсы, банковские выписки, бизнес-план, информация о контрагентах, подтверждение происхождения средств и другие материалы, необходимые комплаенс-службе.
Нет. Окончательное решение всегда принимает банк или платежная система после внутренней проверки. Предварительная оценка позволяет определить наиболее подходящее решение и подготовить заявку с учетом требований выбранного финансового учреждения.
Больше информации об открытии и использовании зарубежных счетов смотрите в отдельном разделе: часто задаваемые вопросы об иностранных банках и банковских счетах.
Выбор финансового учреждения желательно проводить до начала активной деятельности компании. Это позволяет заранее оценить, сможет ли выбранный банк или платежная система обслуживать необходимые валюты, страны и типы операций.
При рассмотрении заявки финансовое учреждение оценивает не только комплект документов, но и экономический смысл бизнеса. Компания должна быть готова объяснить происхождение поступлений, характер отношений с контрагентами и назначение предполагаемых платежей.
Специалисты 4UK помогают оценить структуру компании, подобрать актуальное банковское или платежное решение, подготовить документы и пройти процедуру открытия счёта.
Смотрите: актуальные предложения и стоимость открытия счетов ↑
Изучим структуру компании, гражданство участников, вид деятельности, необходимые валюты и направления платежей и предложим подходящие актуальные варианты.
Каждый кейс рассматривается индивидуально. Окончательное решение об открытии счёта принимает соответствующее финансовое учреждение после внутренней проверки.
